Влияние экономических преступлений на безопасность банковского сектора

Банковский сектор оказывает непосредственное влияние на процессы обеспечения стабильного функционирования экономики государства. Кредитные организации, которые функционируют в банковской сфере, контролирует большую долю денежной массы страны, способствуют движению денег в рамках осуществления распределительных и перераспределительных процессов, благодаря чему формируются финансово-экономические связи экономических субъектов на основе их оптимальной организации. Таким образом, можно сделать вывод, что от действий коммерческих банков зависит стабильность и экономическая безопасность государства.
В рамках обеспечения собственной национальной безопасности государство посредством основного регулятора банковской сферы ЦБ РФ устанавливает различные нормативные и правовые требования, касающиеся специфики формирования банковской деятельности. Такие требования направлены на защиту интересов клиентов кредитных организаций, предотвращение финансовых преступлений и обеспечения стабильности финансовой системы. Коммерческие банки обязаны соблюдать такие требования для того, чтобы избежать штрафные санкции, ущерба репутации и юридической ответственности. В этой связи кредитные организации обязаны уделять приоритетное внимание соблюдению всех требований нормативно-правового регулирования банковской сферы, в рамках обеспечения экономической безопасности как на уровне конкретного банка, так и на уровне банковского сектора в целом.

Как сообщили корреспонденту Информационного агентства МАНГАЗЕЯ Доцент кафедры экономики и экономической безопасности Среднерусского института управления – филиала РАНХиГС Елена Уварова , что для обеспечения безопасности банковской деятельности в России принимается комплекс мер, направленных на защиту собственных активов, интересов клиентов, для предотвращения несанкционированного доступа, мошенничества, утечки данных.

В целом экономическую безопасность коммерческого банка можно разделить на три основных блока: физическая безопасность; оперативная безопасность; информационная безопасность. В рамках обеспечения физической безопасности коммерческий банк предпринимает меры по защите физических активов банков: зданий, оборудования, наличных денег, банкоматов от краж и вандализма. Оперативная безопасность может быть обеспечена с помощью системы обнаружения и предотвращения мошенничества как активов банка, так и средствами клиентов.


Должны быть обеспечены процессы аварийного восстановления и обеспечения непрерывности работы коммерческих банков, а также существовать действующая система управления, идентификации и блокировки несанкционированных действий со стороны третьих лиц, являющихся незаконными действиями. Меры по формированию оперативной безопасности тесно связаны с комплексом мер по обеспечению информационной безопасности коммерческих банков о данных клиентах их транзакциях, конфиденциальной информации, цифровых активов банка. Важным условием сохранения высокого уровня безопасности коммерческого банка является соответствие имеющихся мер условиям развития и трансформации банковского сектора и экономики страны.